新闻摘要 03 Apr. 中国身份证新规来了！将影响每个人；卑诗省府盯上豪车市场重拳打击洗钱 下一目标是这些人；小心！你开的支票别人可多次存储！
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1.中国身份证新规来了！将影响每个人
丢失身份证被人拿去银行开户
诈骗、洗钱、偷逃税款
名下突然多了个银行账户
里面有电信诈骗转来的几百万
随后又被转走
丢失身份证被人拿去买车
还有100多万贷款和100多张罚单
去银行开个户头却发现身份证号码被人占用
……
遇到这些事该如何是好？
从今往后
丢失身份证将不用再担心
被人冒用办了信用卡
名下突然多几个银行户头了
央行出大招啦！
↓↓↓
中国人民银行3月21日宣布，自4月9日起，将在天津市、山西省、福建省的工商银行、中国银行、建设银行开展失效居民身份证信息核查试点工作；在上海市、福建省、深圳市、珠海市的工商银行、中国银行、招商银行开展非居民身份证件信息核查试点工作。
人民银行表示，下一步将总结试点经验，不断扩大联网核查业务范围，提升系统运行能力，逐步将试点推广到全国。
为何要开展失效居民身份证信息核查试点？
人民银行表示，针对近年来不法分子大量使用他人居民身份证、伪造变造非居民身份证件等，冒名开立银行账户、转移非法资金的问题，在现有联网核查居民身份证信息工作基础上，进一步扩大核查信息范围，组织开展失效居民身份证信息，以及港澳居民来往内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、外国人永久居留身份证（统称非居民身份证件）信息核查试点工作。
什么是“失效居民身份证信息” ？
根据央行发布的通知和相关文件内容，这里的失效身份证就是指丢了、挂失了、过期了或者其他情况失效了的身份证。
根据央行规定，如果试点银行核查到一个身份证是居民个人已经向公安机关申报丢失的居民身份证，那么联网核查系统将反馈“证件已挂失”；
如果个人因为姓名变更、证件损坏、登记项错误、有效期满等原因已经到公安机关换领了新证，而银行核查的证件仍然是旧证的，那么联网核查系统将反馈为“证件已失效”。
银行是不会主动去核查你的信息的！
当然，你不在银行办某些固定的业务，银行是不会主动去核查你的信息的。
根据通知，试点将首先在客户办理单位和个人人民币银行结算、账户开立、变更、撤销时进行相关信息核查，客户办理其他业务时暂时不开展这些核查工作。
而且，只有当输入的姓名和身份证号联网匹配一致的时候，银行才进行身份证信息核查，各种不一致的，比如系统反馈为号码不存在、号码存在但和姓名不匹配等等，银行也不会对你进行失效身份证信息核查。
值得注意的是，这次核查也包括港澳居民来往内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、外国人永久居留身份证。也就是统称的“非居民身份证件信息”。而央行也表示，后续将根据试点情况，继续在其他银行业务中推广身份证件信息核查。
联网核查作为银行审核个人身份的手段之一
人民银行有关部门负责人表示，此次失效居民身份证信息和非居民身份证件信息核查试点将首先在客户办理单位和个人银行结算账户开立、变更、撤销时进行，客户办理其他业务时无需进行失效居民身份证信息和非居民身份证件信息核查。人民银行后续将根据试点情况，在其他银行业务推广身份信息核查。
银行不能仅以核查结果作为唯一依据拒绝为客户办理业务
该负责人表示，当联网核查系统反馈居民身份证已失效或者挂失，或者非居民身份证件信息不一致时，银行将视实际情况决定是否为客户办理相关业务。
联网核查作为银行审核个人身份的手段之一，结果仅作参考，银行不能仅以联网核查结果作为唯一依据拒绝为客户办理业务，应当结合实际情况综合判断，决定是否采取进一步核实措施以及是否继续为客户办理相关业务。
未来身份证新规的实施
一定会让身份信息更加安全！
文章来源：超级生活网
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2.卑诗省府盯上豪车市场重拳打击洗钱 下一目标是这些人
自卑诗省新民主党上台以来，政府就开始针对赌场的洗钱现象进行大力打击，致使赌场的现金交易额一度骤降。近日，省府将打击洗钱的目光投向了豪车交易市场，准备打击用现金购买豪车，以此来洗钱的非法行为。
卑诗省律政厅长尹大卫(David Eby)接受采访时表示，省府可以杜绝赌场里的脏钱，但是这些钱是否会流向其它地方将会是他们的下一个追查的目标。目前来看，这些非法资金非常有可能一直在推动本省的豪华车、船的销售，以及众所周知的房地产市场。
温哥华作为北美数一数二的豪车之都，自然躲不过此次追查洗钱的行动。尹大卫表示，将会对本省用现金交易的豪车买卖进行严查，他所定义的豪车标准是价值$15万及以上的车。
去年12月，卑诗省要求赌场申报$10,000元及以上的现金的来源，并同时禁止赌场接受连续两次现金交易的客户，除非确定该客户的资金来源没有可疑之处或合法。
该政策实行之前，卑诗省赌场每月大约有$500万元的可疑现金。但今年2月，可疑现金的交易额便骤降至每月$20万元左右了。
当被问及针对汽车经销商是否会出台类似的规则时，尹大卫回答说：“省政府将尽一切可能，确保脏钱无法进入经济体系，无论是豪车、房地产、赌场还是其他地方。”
另外，卑诗省正在要求联邦政府在打击洗钱方面进行支援，主要是担心本省的行动得到良好效果后，违法分子可能会将这些脏钱投入到其他省份。
卑诗省雇用前副警务专员Peter German带领一个独立调查小组，专门针对赌场洗钱问题进行调查。该小组随后会展开第二阶段的调查，重点目标为也房地产行业。
文章来源：加拿大乐活网
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3.小心！你开的支票别人可多次存储
随着数字化科技日新月异的发展，银行不断推出数字化服务，比如用智能手机照相存支票的电子服务。不过，这样方便的电子服务也给开具支票的人带来新的风险，不小心就会损失大笔金钱。
据加拿大广播公司报道，Stefan Marten 和 Pearl Scott-Marten在不列颠哥伦比亚省Vernon市经营自己的咖啡店，夫妻俩什么事都亲历亲为、包括自己做帐。
问题不少见
Gary Moore/CBC
在接受加拿大广播公司采访时Stefan Marten 和 Pearl Scott-Marten说，最近咖啡店一位雇员告诉他们说自己在用手机拍照方式把工资支票存入银行账户时不小心存了两次；夫妇俩一查银行支票账户的往来账目才发现，不止一位雇员有这样同一张支票重复存储的情况，实际上这样的问题已经出现了17次。
Stefan Marten说，最夸张的一次是同一张支票相隔了8个月的时间又再次被用照相的方式存入银行账户，而且划出现金的银行、接受现金的银行都给开了绿灯。
当Stefan Marten把这些支票重复存储的问题告诉他的开户银行Valley First信用合作社时，他被告知说他要为这些问题负责，因为他未能在规定的60天限期之内把问题通知给银行。不过在经过多次交涉后，Valley First信用合作社同意把由于别人重复存储支票而造成的损失补偿给他们。
漏洞
咖啡馆女主人Pearl Scott-Marten说，解决这些支票被重复存储的问题让他们夫妇俩既费心又费力；过去支票是要交给银行才能完成现金交割的，现在变成可以照相存储支票、支票最后并没有到银行手里、没有被销毁、更不要说是回到开具支票的人手里，这造成了支票可以被重复存储的问题。
加拿大金融安全领域的专家Chester Wisniewski指出，把19世纪的支票与21世纪的数字科技混在一起自然容易产生漏洞；特别是对同一张支票先照相存储一次、然后又到银行存储一次，或者是同一张支票用拍照的方式在多个银行的不同账户进行重复存储，这些都让现有的银行安全系统难以甄别。所以用户需要多加小心，密切关注自己银行账户的往来账目以及时发现问题；实际上到目前为止同一张支票多次存储的问题在大多数情况下是由写支票的人发现的、而不是由银行的安全系统发现的。
Chester Wisniewski认为，银行经营模式的基本原则是控制风险，如果银行发现某一种风险给其带来过大的损失、银行才会花钱去找出解决问题的办法；反之如果风险给其带来的损失不大，则银行会选择得过且过的方式。他给客户的建议是，用电子邮件付款的方式取代支票付款。
根据加拿大政府管理金融交割活动的机构Payments Canada的统计数字，加拿大去年8亿次支票付款活动中有一半是通过照相或电子扫描方式完成的，而且这个比例还在快速上升。
Payments Canada 的Janet Lalonde / Toni Choueiri/CBC
谁应该负责
Payments Canada实际上早在2013年就准许加拿大金融机构使用照相和扫描方式办理支票存储业务。
Payments Canada负责金融交割技术现代化的一位负责人Janet Lalonde指出，在支票业务中交、接银行都负有责任。接收支票的银行要确保客户在存支票时没有犯粗心大意的错误重复存储同一张支票、或者是故意重复存储同一张支票，而出具支票的银行要确保自己客户的利益不会由于支票的重复存储而受到损害。
Payments Canada给出具支票银行90天的时间去甄别问题支票并得到现金返还。
文章来源：加国无忧
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