当前，世界政经格局不稳，中国更面临贸易战威胁。这些天人民币的暴跌，也嫌弃一阵恐慌的浪潮。在此背景下，有向海外进行汇款需求的华人大都担心中国会进一步加强针对外汇的管控。

蚂蚁搬家者被罚116万

外汇局刊发的《国家外汇管理局关于外汇违规案例通报》（下称《通报》）一文，也是进入2018年来，外汇局第二次就中国外汇违规典型案例进行通报。

《通报》共汇集27则违规案例，4则为个人违规案例。其中，“案例24”、“案例25”同非法买卖外汇有关，“案例26”涉及第三方平台购汇行为，“案例27”则关乎“分拆逃汇”。

简而言之，蚂蚁搬家就是召集亲朋好友利用各自的换汇额度帮自己完成大额换汇的一种方式。很多海外华人应该都听说过这样的做法，在外汇管控相对宽松的年代，也有人用这种办法成功地换了钱出来。但在当下，蚂蚁搬家显然已经成为了外汇局严格打击的对象。

此外，《通报》中还对多家疏于查漏的银行作出罚款批评。这意味着，中国不仅对个人购汇作出严格限制，也要求基层银行在处理外汇事务时必须严格执行规定，否则可能给自己惹来麻烦。

（图片来源：外汇管理局网站）

第三方支付平台也被封死

《通报》还对支付宝和微信财付通这两家移动支付巨头作出了批评和罚款。这意味着，第三方支付机构无法深入参与被严格控制的外汇业务，一度被看好的支付宝、微信转外汇的方式也被彻底封死了。

外汇局重点打击违规案件

自去年7月1日起，中国《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（下称《管理办法》）正式实施。这意味着，普通中国公民在购汇时非但要继续承受每年每人购汇额度不超过等额5万美元的限制，在向外汇款时，更需注意“超过等额1万美元汇款将算作大额交易上报”的新政策。

关于《管理办法》的解读请看这篇文章：7月1日近在眼前！外汇管制新政策会对我们产生怎样的影响呢

话带玄机 外汇管控上升至重要高度

除上文中提到的《管理办法》和《通报》外，上周外汇管理局还发布了《外汇局严厉查处外汇违规行为，维护外汇市场健康良性秩序》一文（下称《秩序》）。

首先，2018上半年的外汇违规案件和罚款、没收款数目同比分别增长19.7%和59.5%。虽然缺少权威数据佐证，但总不能说华人在2018年突然脑子一热，一窝蜂地跑去参与外汇违规案件。

以上这些都是在告诫海外的华人，中国的外汇管制不是闹着玩的。如果有人仍妄图用违规的方式换汇，还心怀侥幸，希望不被抓到……结果可能是面临巨额的罚款。

如何选择合规的换汇渠道呢？

线路清晰

要选择在加拿大有金融服务账户并在加拿大金融监管局备案的汇款机构汇款 

申报合理

在汇款前咨询专业的税务机构，汇款后保留好相关凭证，在报税时交给报税机构用于核对调整海外资产或申报海外收入 

税务规划

根据客人情况制定相应的规划方案 

有换汇相关的问题可以添加【中海换汇】官方微信（微信号：zhonghai6669)咨询。